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오늘 포스팅 주제는 워런버핏과 SNP500 투자성과 비교입니다. 누구나 인정하는 투자의 귀재 워런버핏의 20년간 투자성과와 SNP500 비교를 통해서, 버핏이 얼마나 투자를 잘하는지 실제 확인해봅니다. 비교대상은 워런버핏 자체라 할 수 있는 버크셔 A주식(BRK.A)와 S&P500 지수 비교입니다. 지난 20년간 버핏주식은 658% 상승했고, SNP500은 392% 상승했습니다. SNP500 지수와 버핏투자 비교 결론 워런버핏의 최신 10대 보유주식 순위(24.10.17.) 워런버핏이 보유한 24년 10월 17일 기준 최신 보유종목 중 상위 10개 순위입니다. 버핏의 상위 10개 종목 비중은 90%에 달하여 사실상 10개 주식이 버핏의 포트폴리오라고 할 수 있습니다. 가장 큰 변화는 애플과 쉐브론 일부 매도, 옥시덴탈과 처브 추가 매수입니다. 워런버핏의 최신 10대 보유주식 순위 SNP500과 버핏의 1개월 투자결과 비교 24년 10월 1개월간 버핏주식은 0.3% 상승하였고, SNP500은 1.5% 상승하였습니다. 천하의 워런버핏도 이렇게 (단기간에는) S&P500에 밀리는 때도 있습니다. 최근 1개월간 성과가 0.3% 이상이면, 워런버핏보다 투자를 잘하신겁니다. 축하드립니다. SNP500과 버핏의 1개월 투자결과 비교 SNP500지수와 워런버핏 1년 투자결과 비교 최근 1년간 워런버핏과 S&P500지수를 비교하면, 1년간 버핏은 3...

월급쟁이 미국주식 목표는 S&P500 이기기 입니다. 배당 4% 이상 받으면서, S&P 500을 이겨보자는 투자 목표를 세우고 앞서가기도 뒤쳐지기도 하면서 꾸준히 (1원도 빼지 않고) 미국 주식에 4년째 투자 하고 있습니다. 한달전 8월 11일 포스팅에서는 YTD 기준 S&P500을 4% 정도 앞서간다고 했습니다. 당시 SNP500은 15.6%, 평온은 19.4%로 4%는 이겼다고 자랑질(?)했는데, 환율 버프가 좀 있었습니다(ㅎㅎ). 월급쟁이 24년 미국 배당주 목표는 S&P500 이기기 한달 동안 급등락이 있었는데 월급쟁이의 다시 한달 후 현재의 성과는 어떨까요? 오늘 포스팅은 한달 동안 월급쟁이 미국주식 포트폴리오 매매 내역을 확인해봅니다. SNP500 도전하는 월급쟁이 24년 미국배당주 포트폴리오 월급쟁이 24년 주식투자 SNP500과 비교 9월 11일 저녁 기준, SNP 500은 15.9%이고 평온의 투자 수익률은 17.2%입니다. 여전히 24년 현재까지 SNP500을 1.3% 이상 이기고는 있습니다. (그러나 고백하자면, 환차손 등등해서) 7월 21% → 8월 19% → 9월 17%로, 2개월간 4% 하락했습니다. SNP 500을 이겨오고 있지만, 두달전에 비해 계좌에서 벌어논 (가상의 원화 숫자가) 많이 줄긴 했습니다. 월급쟁이 24년 주식투자 SNP500과 비교(9월 11일 저녁 기준) 월급쟁이 24년 미국배당주 포트폴...

9월 6일 미국 비농업고용이 애매하게 나오자, 주식시장에 하락 베팅이 늘어나고 있는 것 같습니다. 주식이 하락하면, 늘 이런 저런 핑계를 찾고, 팔아야할 108가지 이유가 나옵니다. 그러나 " 주식 투자의 성공은 시장의 비관론을 얼마나 오래 무시할 수 있는가에 달렸다"는 피터린치말처럼, 너무 일희일비할 필요가 없습니다. 오늘은 공포지수 VIX와 SNP500 서로 비교를 통해, 주식시장 최악의 경우의 전망을 통해서 1) 장기 배당투자자가 꼭 알아야할 주가하락 비밀 2) 주가 하락의 공포 이기는 실제 방법(평온이 개인적으로 쓰고 있는 방법)을 이야기해보려고 합니다. VIX와 S&P500 상호 비교, VIX공포지수 상승은 배당투자 기회 VIX 30 이상과 SNP500 주가 하락관계 일종의 공포지수라고 불리는 VIX 지수가 30 이상일때는 변동성이 커집니다. 24년 9월 8일 현재 VIX 지수는 22.4로 시장에서 조정에 들어가기 시작할 때 이 정도 수치가 나옵니다. VIX가 30이상이면, SNP 500 주가가 큰 폭으로 하락하거나, 하락하는 중 입니다. 2000년, 2008년, 2020년에 VIX 지수가 30을 넘어가면서 SNP500 주가지수가 하락을 크게 했습니다. 현재 VIX 지수는 22.4 정도로 (언론의 호들갑과는 다르게) 그렇게 극단적인 공포심리는 안 보입니다. VIX 30이상과 SNP500 하락관계 그러나 VIX 지수 향후 급등...

주식 투자 목표수익률 기준을 S&P500에 두고 합니다. 그래서 항상 S&P500을 이기는 종목이나 ETF에 관심이 많고, 투자 포트폴리오에 담으려고 합니다. 오늘 포스팅은 SNP500 지수 이기는 XLG ETF 소개. XLG ETF는 SNP500 상위 50개 집중투자합니다. 쉽게 설명하면 VOO와 SPY가 전교생 500명에게 분산투자하는 ETF라면, XLG ETF는 전교 50등에게 집중 투자하는 ETF입니다. XLG 10년 투자 결과와 VOO 비교, VOO 5년 투자결과와 XLG 비교 XLG ETF와 VOO 투자 지표 비교 XLG ETF 명칭은 Invesco S&P 500® Top 50 ETF로, 상위 50개 종목에 투자합니다. 펀드규모면에서는 VOO가 1.2조 달러로 압도적으로 크고, 수수료 역시 VOO가 XLG보다 좋습니다. 배당률도 VOO가 XLG보다 좋습니다. 반면 XLG는 주당 가격이 47달러로 VOO 주가 518달러보다 편하게 모아갈 수 있습니다(XLG는 액면분할을 해서 주당 가격이 싸졌습니다). XLG ETF와 VOO 투자 지표 비교 XLG 1년 주가와 VOO 주가 비교(배당포함) 최근 1년간 XLG 주가는 31% 상승, VOO주가는 27% 상승하였습니다. 배당률은 XLG가 더 낮지만, 배당을 포함한 토털리턴 결과도 XLG가 VOO 투자를 비트했습니다. XLG 1년 주가와 VOO 주가 비교 (어찌보면 당연한 결과입니다)...

최근 M7을 비롯한 기술주 조정을 거치면서 분산투자와 가치투자에 대한 관심이 늘어나고 있습니다. 이에 관련하여 S&P500 종목에 투자하면서도 가치주에 분산투자할 수 있는 ETF를 소개합니다. S&P500에 투자하는 대표적인 ETF인 SPY와 VOO는 가중치 방법인데, 오늘 포스팅에 소개하는 RSP ETF는 균등투자를 합니다. RSP ETF와 VOO ETF 비교와 RSP ETF 주가와 SPY 비교를 통해서, RSP ETF 투자성과와 투자할 이유 등을 자세히 알아봅니다. S&P500 지수 투자하는 2가지 방법 비교 RSP ETF와 VOO 비교를 통한 SNP500 투자 RSP는 인베스코사에서 운영하는 ETF로 펀드이름에서 알 수 있듯이, Invesco S&P 500® Equal Weight ETF입니다. 반면 SPY나 VOO는 S&P500 지수를 그대로 복제하는데, SPDR® S&P 500® ETF(SPY)나 Vanguard S&P 500 ETF(VOO)인데, S&P500 지수가 가중치 방법으로 지수를 산정합니다. SPY와 VOO는 SNP500 지수를 복제하고, RSP ETF는 SNP500 종목에 동일가치입니다. 좀 헷갈릴 수 있지만, VOO와 RSP ETF TOP 10종목을 비교하면, 쉽게 이해하실 수 있습니다. RSP ETF와 VOO 보유 종목 비교 위 표에서 보듯, VOO는 마이크로소프트에 7.2%를 투자하지만, RSP에는 0.25...

오늘은 8월 15일 광복절입니다. 일본은 우리에게 죄를 많이 지었습니다. 식민지배와 남북분단의 원인 제공 등 일본의 죄는 큽니다. 독일처럼 (미국과 소련에 의해) 전범국이 쪼개지는 대신, 미국과 소련은 일본 대신 만만한 우리를 반반으로 쪼갰습니다. 그러나 이 근저에는 (해양세력과 대륙세력의 싸움이란) 큰 판을 읽지 못한 우물안 개구리보다 못했던 조선의 무능도 한 몫했습니다. 영-러시아, 미국-소련간 벌어졌던 해양세력과 대륙세력의 패권 전쟁이 이제는 미국-중국으로 다시 촉발되는 아슬아슬한 시기입니다. 정신 바짝 차려야 합니다. 우리가 열심히 일해서 전문가 되고, 책 많이 읽어 통찰력 키우고, 투자 열심히 해서 세금 잘 내면 나라는 강해집니다. 나라가 강해지는게 찐 극일(克日)입니다. 그런 의미에서 오늘 포스팅은 VIX지수와 SNP500과의 관계를 열심히 공부해서 투자에 성공합시다(ㅎㅎ). VIX지수로 S&P500 투자 방법, S&P500과 VIX지수간 상관 관계 VIX 지수를 쉽게 이해하는 법 VIX 지수는 시카고옵션거래소 변동성지수(Chicago Board Options Exchange Volatility Index)입니다. VIX는 S&P 500 지수의 향후 30일간 풋옵션과 콜옵션 가중 가격을 결합하여 산정합니다. 이것을 통해 한달후S&P 500지수가 얼마나 출렁거릴건지 알아보는 지표. VIX지수는 향후 30일간 S&P 500지수...

미국 주식 급등락으로 어질어질합니다. 마음이 불안해지고, 급해져 뭐라도 해야 하나 싶지만, 냉철해야 합니다. 헷갈릴 때는 차라리 아무것도 안 하는게 좋은 전략일 수 있습니다. 얼마전 6천 넘게 순삭되었다는 포스팅을 했더니, 월급쟁이 24년 미국주식투자 현재 수익률 걱정해주시는 분들이 계셔서, 최근 수익률 점검을 해보았습니다. 비교는 8월 8일 저녁 기준, 요즘은 환율도 좀 하락하여 환율 버프도 좀 빠져서 비교에 좋은듯 합니다. 오늘 포스팅 주제는 분산투자와 적립식 분할매수로 대응하면, 주식시장의 급등락도 그렇게 무섭지는 않다는 내용입니다. S&P 500 이기는 월급쟁이 미국주식 포트폴리오 SNP500과 비교한 월급쟁이 주식 포트폴리오(1월) 최근 1개월 기준 S&P500 하락율은 6.7%이고, 평온 포트의 하락율은 2% 입니다. 평온의 주식 포트폴리오가 하락장에서 덜 하락하여 1달 기준 5% 정도 S&P500을 이기고 있다네요. SNP500와 월급쟁이 주식 포트폴리오(1개월) SNP500과 월급쟁이 24년 미국 주식 포트폴리오(YTD) 24년 연간 기준(YTD, 1월 1일부터 8월 7일까지)으로, S&P500은 9.63% 상승, 월급쟁이 주식 포트폴리오는 16.57% 상승입니다. 24년 YTD 기준, 평온은 17% 수익구간이며, S&P500을 8%차로, 제법 큰 차이로 이기고 있습니다. SNP500와 월급쟁이 주식 포트폴리오 SNP5...

2024년 미국 대기업 시총 순위는 자고 일어나면 바뀌는 대변동이 일어나고 있습니다. 반도체 기업인 엔비디아와 브르드컴의 주가가 급등하면서, 상위 TOP 10 기업 순위로 매일 바뀌고 있습니다. 오늘 포스팅은 미국 대기업 상위 20개 시가총액 순위를 알아봅니다. 1) SNP500 2023년 상위 20개 시총순위 2) SNP500 2024년 6월 상위 20개 시총 순위 3) SNP500 상위 20개 시총순위 변화 비교(23 VS. 24) 미국 대기업 상위 20개 시가총액 순위, S&P500 2024년 현재 상위 20개 시총 순위 변화 SNP500 2023년 상위 20개 시가총액 순위 SNP500 23년 1월 TOP 20위 시총 순위입니다. 거의 지난 10년 이상 애플이 부동이 1위를 고수했었습니다. 그리고 2위는 마이크로소프트, 3위는 알파벳, 4위는 아마존, 5위는 버크셔헤서웨이였습니다. 23년 1월1일 기준 엔비디아 시총은 13위로 시가총액이 3600억 달러(496조원)이었네요. 브로드컴은 23년에는 시총 상위 20위에 들지 못했구요. 2023년 SNP500 상위 20개 시총순위 SNP500 24년 현재 TOP 20 시가총액 순위 2024년 6월 18일 기준 SNP500 24년 6월 TOP 3 시가총액 순위는 우열을 가릴수 없습니다, (엔비디아가 시총 1위 찍기 전날 기준). 마이크로소프트 주가가 24년 현재 시총 1위이지만, 2위...

미국주식 시장 대표적 4대 지수가 있습니다. 기술주 중심은 나스닥 지수(나스닥 100, 나스닥종합) 대형주 중심은 S&P 지수(S&P500, S&P100) 대형우량주 30개인 다우존스 지수 중소형주 중심 러셀지수(러셀 2000)가 있습니다. 현재 미국의 다우존스, 나스닥100, S&P500 지수는 전고점을 돌파하여 역사적 신고가를 경신중입니다. 그런데 4대 지수중 유일하게 중소형주 2000개로 이루어진 러셀지수만 전고점 돌파를 못하고 있습니다. 그러나 대형주가 먼저 오르고, 중소형주도 따라 오르기 때문에, 결국 러셀2000도 전고점을 돌파할 것으로 봅니다. 오늘 포스팅은 1) 러셀2000지수와 SNP500 비교 2) 러셀2000 지수 추종 미국한국 ETF 3) 러셀2000 지수 3배 레버리지 2개 ETF 등입니다. S&P 500지수와 러셀2000 지수 비교, 미국 중소형주 투자 기회 SNP500 지수와 러셀 2000지수 비교(5년) SNP500 지수와 러셀2000 5년 차트비교입니다. SNP500은 전고점도 돌파하고, 5년간 76% 상승하였지만, 러셀은 전고점 돌파도 못하고, 5년간 겨우 29% 상승하는데 그쳤습니다. SNP500 지수와 러셀2000 5년 차트비교 즉 지난 5년간은 러셀 2000 지수에 투자하는것보다, SNP500에 투자하는 것이 압도적으로 좋은 성과를 냈습니다. 그러나 문제는 항상 SNP500지수가 러셀2000을 이...

나스닥과 S&P500 지수는 사상 최고치를 경신하고 있고, 일본 니케이도 사장 최고치 경신하고 있습니다. 니케이 지수는 30년전 버블이 한창일 때의 고점마저 돌파하고, 잃어버린 30년 탈출이라고 기뻐하고 있습니다. 그러나 우리나라 코스피 지수는 여전히 전고점 돌파를 못한채 헤메면서, 동학개미의 가슴을 후벼팝니다. 오늘 포스팅은 1) SNP500 지수와 코스피 비교(1년, 5년) 2) 니케이 지수와 코스피 비교(1년, 5년) 3) 코스피 밸류업 프로그램 효과내는 법 등 입니다. 코스피와 S&P500 지수 비교, 코스피와 니케이 지수 비교 코스피 지수는 15년간 40% 상승 아래는 지난 15년간 40% 상승한 코스피 지수 차트입니다. 은행이자보다 못한 코스피 지수 상승이고, 전고점 돌파는 생각지도 못하고 있습니다. 코스피 지수는 15년간 40% 상승 반면 미국SNP500 지수는 15년간 500% 이상 상승하였고, 지금도 연일 사상 최고치를 경신중입니다. S&P500 지수 일본 니케이 지수 역시 연일 최고가를 경신하며 상승하고 있습니다. 일본 니케이 지수 차트 코스피와 SNP500 지수 최근 1년 비교 코스피와 니케이 지수 최근 1년 비교 최근 1년간 코스피와 니케이 지수, 코스피와 SNP500 지수를 함께 비교한 차트입니다. 니케이 지수는 42% 상승, S&P500 지수는 27% 상승하는 동안에 코스피는 10% 상승하였습니다. 니케이 지...

포트폴리오의 80% 이상을 미국주식에 투자하는 외벌이 회사원입니다. 배당주에 투자했다가, 세금에 부담을 느끼면서, 미국주식 투자의 리밸런싱을 고민하는 중입니다. 부동산과 주식 양쪽으로 세금내는데, 뻔한 월급에 굳이 세금 더 내가면서 배당투자하는게 맞나 싶어, 세금을 덜 내는 투자로 바꿔야겠다 싶기도 합니다. 그래서 주식투자하는 동안 끝까지 들고갈 주식이나 ETF 위주로 포트를 짠다면 어떨까 고민 해보았습니다. 주식은 마소, 애플, 알파벳, 아마존, 테슬라 5개, ETF로는 SCHD와 DIVO 정도가 우선 생각 납니다. 그런데 저 5개 주식 모두를 포함한 ETF가 S&P 500 지수추종입니다. 그렇다면 굳이 내가 골치 아프게 종목 투자하는것보다, S&P500 지수 ETF 투자가 (시간 투여가 없는) 가성비 높은 투자 아닌가도 싶습니다. S&P500 ETF 30년 투자결과, 미국주식 투자는 SPY나 VOO ETF로 충분 예를들면 SNP500 지수를 추종하는 VOO나 SPY, SPLG(SPY 자매품) 등에 아무 생각없이 모아가는게 가장 좋지 않을까도 싶습니다. VOO ETF 24년 상위 10종목과 비중 SNP500 지수 VOO ETF 상위 10종목입니다. 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라, 버크셔, 유나이티드헬스, 일라이 릴리 입니다. 평온이 팔지 않고 모아가는 종목 5개(마소+애플+알파벳+테슬라+아마존)가...

서학개미의 공격적 투자는 미국에서도 화제가 되고 있습니다. 우리 한국투자자들이 하도 공격적이라 미국주식 레버리지 투자의 큰 손으로 월가에서도 인정한답니다. 우리가 다 아는 TQQQ는 나스닥 3배 ETF, QLD는 나스닥 2배, TMF는 미국장기채권 3배 레버리지로, 서학개미들이 사랑하는 레버리지 ETF입니다. 오늘 포스팅은 S&P500 2배 레버리지 ETF SSO, SSO ETF는 Ultra S&P500 2X 소개하려고 합니다. S&P500 지수가 나스닥보다 변동성이 적으니, SSO ETF 역시 TQQQ나 QLD보다 변동성이 적습니다. SSO ETF는 QLD의 순한 맛이라고 할 수 있습니다. S&P500 2배 레버리지 SSO ETF, SSO ETF로 장기우상향 투자 SNP 500과 나스닥 지수 10년 비교 아래는 SNP500과 나스닥100 10년 비교차트입니다. 나스닥100은 10년간 364% 상승할 때, SNP500은 157% 상승하였습니다. 장기적으로 보면 나스닥100투자가 압도적으로 유리합니다. SNP500과 나스닥100 10년 비교차트 그러나 2022년 하락장을 만나면 나스닥 100지수는 SNP500보다 2배 하락할 수 있습니다. 만약 TQQQ에 투자했다면 나스닥 하락의 3배란 엄청난 하락빔을 견뎌야 하는데, 사실 이게 생각보다 어렵습니다. 지금 나스닥이 올라서 (그걸 못 견디나?) 싶지만, 50% 이상은 다 팔고 도망갑니다....

미국주식의 고평가 논란이 또 시작되고 있습니다. 미국 S&P500 지수가 한달만에 10% 오르는 급등세에 또다시 고평가 논란이 시작되고 있습니다. 주식 시장은 이렇게 오르면 오른다고, 내리면 내린다고 옆에서 훈수두는 사람들이 많은 곳이고, 입있는 사람치고 (상승과 하락에) 한마디 못하는 사람도 없습니다. 오늘 포스팅은 1) 미국주식 고평가 주장 원인인 PER 2) S&P500 100년간 PER 수준 을 정리하면서, 미국주식 고평가 기준 PER를 확인해봅니다. S&P 500 PE Ratio로 본 미국주식 고평가 논란 S&P 500 PE Ratio 계산방법 PE Ratio는 줄여서 PER라고도 하는데, 시가총액/순이익으로 나누 것입니다. PER는 기업이 벌어들이는 순이익에 대하여 몇배의 가치를 부여하는가를 보는 아주 중요한 지표입니다. 현재 애플과 마소의 PER는 30-35 수준인데, 세계 최고 기업 가치보다, 10배씩 높은 PER 100, 200기업들이 고평가인지, 저평가인지 기준이 되기도 합니다. 마찬가지로 S&P 500 PER 계산도 S&P500 전체 시가총액/전체순이익으로 나눈 것입니다. S&P 500 PER 100년 차트 지난 100년간 SNP500 PE Ratio 차트입니다, 100년간 SNP500 PE Ratio 역사적으로 PE Ratio가 급등하면 주식시장은 반드시 대폭락을 겪였는데, 23년 12월 현재 PER는 26 정도...

워런버핏이 사후에 어떻게 투자하면 좋은지에 대해 했던 말이 있습니다. 내 전 재산의 90%를 S&P 500 지수에 투자하라 워런버핏 자신은 S&P 500 지수보다 훨씬 높은 수익을 거둘만큼 훌륭한 투자를 할 수 있지만, 대부분의 개인투자자의 경우에는 미국 S&P 500에 투자하는 것이 가장 좋다는 투자조언인셈이죠. S&P 500(이하 SNP 500)은 미국주식 시장에 상장된 대표기업 500개에 투자하고 있고, 여기에 포함된 500대 대기업들이 전세계에서 사업을 하고 있기 때문에, SNP 500 투자 자체가 전세계 시장 투자와 다름없습니다. 오늘 포스팅은 전세계 분산투자하는 VT ETF와 미국 SNP 500에 투자하는 VOO를 비교해봅니다. S&P500에 투자해야 하는 이유, VOO와VT 비교 전세계에 분산투자 ETF VT VT는 유명한 뱅가드사에서 운용하는 Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares입니다. 펀드명에 있는 Total World Stock Index에서 알 수 있듯 전세계에 분산투자하는 ETF입니다. 각 나라별 투자비중은 그나라 주식시장 비중에 맞게 안분배분해서 투자하는 방식으로, VT ETF 투자 지역은 북미(미국 캐나다)가 가장 많습니다. 그외 유럽(영국, 독일 프랑스), 인도 태평양, 이머징 등입니다. VT ETF 투자 지역 VT ETF 아시아 투자비중은 이렇습니다. 일본...