5삼성증권 ELS 27851회가 2년만에 조기상환되었습니다. 아쉽게 2년만에 21.06% 수익률로 돌아왔습니다. ELS를 투자한 약 15년간 단 한번의 낙인터치를 하지 않았습니다. 앞으로도 저는 ELS투자는 손실을 보지 않을겁니다. 손실보지 않는다고 확신하는 이유는 ELS 투자 시점 때문입니다. ELS투자 가입시점 ELS 투자는 대세 하락장으로 시장이 공포에 휩싸였을때 가입하는 금융상품입니다. 항상 얘기하지만 ELS는 낙인터치 기사가 떴을때만 관심을 가져도 충분히 고수익을 얻을 수 있습니 다. 아래와 같이 언론상 낙인터치가 뜰때는 쿠폰금리가 연 9%이상이 되는 시점일겁니다. 낙인 터치 기사가 뜰때 ELS 풍차돌리기로 매주 가입하면 훌륭한 수익률로 보답받을 수 있습니다. ELS는 은행에서 가입하는 상품이 아니며, 매월 정기적으로 가입하는 상품도 절대 아닙니다. 약 3년 단위로 한번 정도 기회가 오니 그 시점에 집중적으로 가입을 하는 금융상품입니다. 만기상환 ELS 재투자 여부 이번에 만기상환된 ELS는 재투자하지 않습니다. 이유는 현재는 ELS를 가입하는 시기가 아니기 때문입니다. 어느덧 홍콩H지수는 6,331.86입니다. 올해 초 홍콩H지수는 5,000선이 위태로웠는데 완연한 회복세입니다. ELS는 이렇게 지수가 상승하는 시점에 가입하는 상품이 아닙니다. 위에서 얘기했지만, 한참 증시가 하락을 하면서 시장이 공포감에 질렸을때 가입해야 ...
6드디어 ELS 투자 시기가 왔습니다. 이번 주부터 본격적으로 ELS 투자를 처음으로 시작했고, 당분간 계속 진행하려고 합니다. 홍콩H지수가 포함된 ELS 투자 이유 및 시기, 투자 방법에 대해서 소개합니다. ELS란? ELS는 3년 만기 안에 기초자산 가격이 특정 가격 아래로 떨어지지 않으면 원금과 이자를 주는 파생상품입니다. 3개월~6개월 단위로 기초자산 가격을 평가해 조기상환 기준을 충족하면 원금과 이자를 지급합니다. 조기 상환 조건을 충족 못 하면 자동 연장이 됩니다. 조기 상환조건을 충족 못하는 것이 수익률 측면에서는 더 유리합니다. ELS 상품의 장점은 기초지수가 정해진 구간(낙인)만 터치하지만 않으면 8~11% 사이의 확정 금리를 지급하는 비교적 안전한 투자(?)입니다. 다만 낙인을 터치하는 경우, 손실이 무제한이 되는 양면성을 가지고 금융상품입니다. 그렇기에 혹자는 <수익은 제한, 손실은 무제한 상품>이라 ELS 상품은 금융회사만 배불리는 사기 상품이라 하여 비추합니다. 어떠한 금융상품이라도 모든 이에게 동일한 위험과 리스크를 주지 않습니다. 얼마나 상품을 잘 이해하고 투자하느냐에 따라서 상반된 결과를 가져옵니다. 모든 사람의 계좌가 녹아가는 시점이 ELS 투자를 진행하는 타이밍입니다. ELS 투자 수익률 ELS 투자 수익률은 연 8~11% 정도를 생각하고 투자하면 됩니다. 7% 이하 ELS 쿠폰 수익은 투자할 이유가 없...
7금일 키움증권 ELS 2018회 조기상환 완료 문자가 왔네요. 키움증권 ELS 2018회는 연 9% 수익률이었으나, 6개월만에 조기상환되었기에 4.5%의 수익률(세전)을 얻게 됩니다. 작년 한 해 투자한 전체 ELS 중 56%가 조기상환되었으며, 3개월 내 100% 조기상환 될것으로 보여집니다. ELS상환금 투자처는? 이번에 조기상환된 ELS는 ELS로 재투자하지 않을 예정입니다. ELS 투자는 대세 하락장으로 공포에 휩싸였을때 가입하는 상품입니다. ELS 낙인터치 기사 떴을때 관심을 가져도 충분한 수익을 얻을 수 있는 쉬운 상품입니다. 제가 아무리 ELS를 좋아한다고 지금 상황에서는 수익률이 높더라도 els 가입 타이밍으로는 좋지 않아보입니다. 위 차트는 기초지수와 최저가의 Gap입니다. (기초지수-최저가) +가 클수록 최저가 대비 많이 상승했고, 0 근처 또는 마이너스라면 최저가 근처입니다. 홍콩H지수, 유로스탁50이 상당히 많이 올랐음을 알수 있어요. 그 얘기는 결국 안전마진이 충분하지 않다는점이죠 이유는 지수의 변동성 때문입니다. 아래는 기초지수별로 변동성이 얼마나 되는지를 보여주는 자료입니다. 홍콩H지수 변동성은 엄청납니다. 그렇기에 홍콩H지수는 잘못 태우면 골로 갈 수 있는 가능성이 매우 높은 지수입니다. ELS투자는 환율에 집중투자 예정 ELS 조기 상환된 금액은 달러, 엔화 환율 및 장기채권에 투자 될 예정입니다. 상황...
7최근 ELS의 쿠폰금리(수익률)가 급등하고 있어요. 특히 홍콩H지수 급락으로 인한 영향이 큽니다. 어제 14.2%의 쿠폰금리(수익률)를 지급하는 키움증권 ELS를 가입했어요. 남들이 다 무서워하고 피하는 지금 같은 시기에 왜 가입했을까요? 지난번 포스팅 때 ELS는 녹인 또는 낙인터치 라는 언론 기사가 보이면 그때가 바로 ELS 가입시점 또는 매수시점이라고 얘기했었죠. 오늘은 제가 ELS 가입시점 또는 매수시점을 어떻게 고르는지를 살짝 공유해보고자 합니다. ELS 가입현황 관리가 핵심! 아래는 제가 구글스프레드시트로 관리하는 장표의 일부를 공유합니다. ELS 가입정보를 제외한 나머지 모든 정보는 구글파이낸스 함수로 현행화된 정보를 끌고 오고 있어서 편리하게 관리가 가능합니다. 올해 가입한 ELS의 가입기간별 비중이 나오고있네요. 투자기간을 늘리면서 위험을 조금씩 분산시키고 있죠. 아래는 말도 많고 탈도 많은 홍콩H지수의 가입시점 기초지수와 현재가 정보입니다. 어떤가요? 이렇게 보면 제가 너무 고점에 들어간것 같아보이죠? ELS에서 제일 중요한 개념은 바로 <낙인> or <녹인> 입니다. 일반적으로 낙인 45% 이하를 주로 선택합니다. 가입한 ELS 중 기초지수별 낙인터치 하려면 얼마나 더 하락해야 하는지를 조회하는 장표입니다. 예를 들어 아래 홍콩H지수에 색이 쳐진것이 보일겁니다. (위험신호입니다.) 조건부서식을 걸어둔건데 홍콩H지수...
4올 한해 ELS 관련 글을 제법 많이 썼더군요. 2022년 한해 ELS투자금이 1억을 넘어섰고, 현재 분위기라면 올해 투자 자산 중 상당히 높은 수익을 가져다 줄것으로 보여집니다. 오늘은 ELS투자를 하면서 투자에 도움이 되는 내용을 간략하게 정리해봤어요. 투자금이 많았다고 실력있는건 아니다. 오해가 있을수 있지만, 투자금액이 많다고 꼭 실력있는 사람은 아닙니다. 다만 제 경우 ELS 투자한지가 십년 이상되었으니 그래도 제법 투자경력이 오래되었을뿐입니다. 이상하게 els 관련된 글만 쓰면 조소와 조롱, 위험한 투자다! 라고 얘기하는 사람들이 있는데 투자는 "본인 책임이며, 저는 투자를 권유하지 않아요." 20222년 투자금의 비결은 레버리지? 2022년 투자금이 모두 다 현금이라고 생각하면 오산입니다. 올해 초 3%대 중후반대 각종 대출을 활용했어요. els 확정금리가 8~10% 정도 이기에, 수익을 보수적으로 잡아도 연간 +4%p 차익거래를 할 수 있었습니다. 아래는 올해 2월 보험계약대출 금리였네요. 지금 보니 아주 애교수준이었더군요. 다만 현 시점은 대출을 활용한 ELS투자는 비추합니다만, 여전이 차익거래가 가능한 구간이긴 합니다. els 수익은 얼마인가? els는 낙인까지 하락하지 않으면 확정 수익을 지급합니다. 연 9~10% 사이의 수익 입니다. 현재 투자금의 약 15%정도가 조기상환이 되었어요. 3개월 조기상환 시 3개월동...
4많은분들의 올 한해 투자수익은 좋지 않아요. 설상가상으로 많은 전문가들은 내년은 경기침체를 예상하고 있습니다. 그러다보니 투자한 자금을 현금화를 한다는 분들이 많이 있는게 과연 최선일까요? 경기침체를 예상한다면? 만약 여러분이 경기침체를 예상한다면 시장을 떠나지 말고 ELS도 대안으로 고민을 해보세요. ELS는 폭락장, 조정장, 하락장에 투자를 주로 하는 금융상품입니다. 혹자는 ELS는 공포를 먹고 성장하는 상품이라고도 합니다. ELS는 낙인 까지만 하락하지 않으면 확정금리를 지급하는 상품입니다. (금리 연9~10%, 3년 만기 시 30% 수익률) 예를 들어 낙인이 50이라면 기초지수가 50%까지 떨어지지 않는다면 확정금리의 수익을 지급합니다. 실제 ELS투자 스냅샷 아래는 올해 2월부터 지속투자한 ELS 목록입니다. 현재까지 투자한 ELS만 21개입니다.( 3개는 조기상환) 그런데 아래 스냅샵을 보면 수익이 마이너스라고 되어 있어요. 그런데 마이너스처럼 보이지만 실제 마이너스 수익이 아닙니다. 말이 이상하죠? ELS는 낙인까지 떨어졌느냐 떨어지지 않았느냐만 생각하면 됩니다. 낙인을 터치만 하지 않는다면 무조건 수익구간이라고 생각을 하면 됩니다. ELS 조기상환이 좋지 않은이유? 오히려 위에서 플러스 수익률인 1926호가 문제입니다. 조기상환이 확정됩니다. 조기상환이 무엇이 문제일까요? 예를 들어 연 9%의 확정금리 이지만, 아래와 ...
2제가 상반기에 추천했던 모든 ELS는 모두 실제 투자했답니다. 키움증권 7개, 삼성증권 2개 총 9개의 ELS입니다. (오늘 숙려확인 2개 추가, 11개가 됩니다.) 상반기에 투자했던 ELS 중간점검도 할겸 하반기 ELS 투자에 대한 생각들을 정리해봅니다. ELS는 공포를 먹고 커가는 상품이다. ELS는 폭락장, 조정장에 투자를 주로 하는 금융상품입니다. ELS는 공포를 먹고 커가는 금융상품이라 생각해요. 모든 사람의 계좌가 녹아가는 현재 시점이 제 생각에는 ELS 투자를 고민해볼 시점 같네요. ELS는 수익은 제한, 손실은 무제한 ELS 장점은 낙인만 터치하지 않으면 확정금리를 지급하는 비교적 안전한 투자(?)지만, 낙인을 터치하는 경우에는 손실이 무제한이 되는 양면성을 가지고 있어요. 그렇기에 혹자는 <수익은 제한, 손실은 무제한 상품>이라 ELS는 사기상품이라 하여 절대적으로 권유하지 않기도 합니다. 왜 그렇게 얘기했는지 100%공감합니다만, 어떠한 금융상품이라도 모든이에게 동일한 위험과 리스크를 주지 않습니다. 얼마나 상품을 잘 이해하고 투자하느냐에 따라서 상반된 결과를 가져옵니다. 향후 투자계획은? 현재 ELS투자가 불안하느냐 라고 물어본다면? 결단코 No 입니다. 현재 제가 투자한 ELS중 최저 수익률을 기록하는 것이 현재 기준가 대비 -17%정도입니다. ELS는 낙인까지만 하락하지 않으면 확정금리를 지급합니다. (금리 연...
4최근 몇몇분이 쪽지로 홍콩H지수 폭락으로 ELS낙인 터치가 되었는데 해지해야하는지를 문의하더군요. 오늘은 ELS낙인터치가 된 경우 손실확정짓고 해지를 해야하는지, 구사일생으로 수익날 가능성이 없는지를 한번 알아보도록 할께요. 홍콩항셍지수와 넷플릭스 등 폭락 얼마나 낙인터치를 많이 했나 확인을 해봤더니 제법 많은 ELS가 낙인 터치를 했더군요. 아래 NH나무증권의 공지사항에 있는 ELS만 예를 들었는데도. 무더기로 올라와있더군요. 홍콩H지수만 있는게 아니라, 넷플릭스도 있더군요. 어쩌다가 넥플릭스까지 요지경이 되었나요.. 공지사항 하나 떠있는거지만, 투자자는 아마 가슴이 무너질겁니다. 전형적인 상방은 닫혀있고, 하방이 뚫려있는 투자가 ELS입니다. ELS낙인 터치는 손실확정은 아니다. ELS는 기본적으로 즉 기초지수 3개 또는 2개중 1개라도 낙인 이상으로 하락하면 낙인을 터치했다라고 합니다. 편의상 50K 라고 해볼께요. (개인적으로는 낙인 45K 이하를 추천드립니다.) 기초지수 중 한개라도 50%이상 하락을 하면 낙인터치가 되게 됩니다. 위에서 예시한 홍콩항셍지수(H지수)가 현재 낙인을 터치한 상황입니다. 그러나 아직까지는 손실 확정은 아닙니다. 손실확률이 높은건 맞지만 아직 최종적인 손실확정은 아닙니다. 상환베리어 위로 올라가면 수익이 나는경우도 있다. 구사일생으로 살아남을 수 있는 방법이 있습니다. 낙인을 터치했으나, 조기상환날...
7올해 많은분들의 투자 수익률이 좋지 못합니다. 국내, 해외, 코인 등 어지간해서는 모두 다 좋지 않아요. 혹자는 폭락장이라고 하고, 혹자는 조정장이라고도 합니다. 이런 장에서 가장 많이 나오는 금융상품 중 하나가 바로 <ELS>입니다. 아마 제 과거글을 검색을 해보면 변동성이 심한 타이밍에 ELS투자를 많이 진행 한것을 확인 할수 있을겁니다. 그래서 요즘 같은 조정장에서 ELS 관련 내용을 다뤄보려고 합니다. ESL투자란 무엇인가? ELS(Equity Linked Securities)는 주가연계증권이라고 합니다. ELS는 내가 베팅한 범위 내에서 주가가 예측되로만 움직여주면 약속된 확정이자(쿠폰금리)를 받는 상품이라고 이해를 하면 됩니다. 설명보다는 이번에 투자할 실제ELS상품을 가지고 설명을 드릴께요. ELS상품 해석 아래는 키움증권에서 다음주 초에 청약마감되는 상품입니다. 상품에 대한 하나씩 내용을 분해해서 보도록 해요. ▶ 쿠폰금리(조건 충족시 약속된 이자) : 연 8.56% 3년 만기 상품이기 때문에 3년 만기가 된다면 8.56% X 3년 =25.7%의 확정이자를 받게 됩니다. 만약 1년 조기상환 된다면 8.56% 확정이자를 지급합니다. ▶ 기초자산 기초자산은 S&P500, NIKEI225, Eurostoxx50 일반적으로 기초자산은 2개 또는 3개입니다. ELS발행일(개시일)에 기초지수는 모두 100으로 셋팅이 됩니다. ▶ ...
