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중개형 ISA 계좌 관리 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF, 100% 수익 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 요즘 테슬라 주가... 미쳤다는 표현밖에 할게 없네요. 어제도 주가가 6% 상승하면서 테슬라 주가는 460달러까지 올랐습니다. 제가 얼마전에 '3년만에 400달러 돌파한 테슬라 주식'에 대한 포스팅을 올렸었는데요. 3년만에 테슬라 주가 400달러, 수익률 140%... 너무 팔고 싶다(ft. TSLA 전망은?) 미국주식 이야기 테슬라 주가 폭발 중 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 테슬라 주가가 ... blog.naver.com 일주일만에 60달러 더 올라서 이제는 460달러가 되어버렸네요. 개인적으로 주식도 보유하고 있고, 연금계좌나 중개형 ISA 계좌에서는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 통해 테슬라에 투자를 하고 있어서 기분이 참 좋은 요즘이기도 한데요. 한편으로는 불안하기도 하죠. 언젠가 주가는 떨어질텐데, 과연 지금 시점에 이익실현을 하는게 맞는 것인지 아니면 그냥 더 버티는게 좋은 판단일지 결론을 내리기 너무나 어려우니까요. 중개형 ISA 계좌에서 ETF 성과로 100% 달성은 처음 개인적으로 ETF 포트는 중개형 ISA 계좌 및 연금계좌에서 거의 동일한 구성으로 투자 중인데요. ETF 투자성과로 100%를 넘겨 본것은 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF가 처음인 것 같네요. 얼핏 기...

중개형 ISA계좌 투자전략 요즘 제가 열심히 모으는 종목 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 재테크 필수 계좌인 중개형 ISA계좌를 아직도 개설하지 않은 분들 별로 없으시죠? 만약 아직도 만들지 않았다면 올해가 지나기 전에 반드시 개설하시기 바랍니다. ISA계좌 개설한다고 돈 드는 것도 아니고 매년 납입한도가 증액되는 구조이기 때문에 2024년도 납입 한도를 챙기시고 싶다면 올해가 지나기 전에 증권사에서 중개형ISA를 개설하세요! 중개형 ISA에서는 주로 ETF투자를 합니다. 중개형 ISA계좌는 투자자가 직접 운용해야하는 계좌이기 때문에 다양한 금융상품, 주식 그리고 ETF 중에서 어떤 종목을 담고 어떻게 배분하느냐가 계좌의 성과를 판가름하는 중요한 요소인데요. 요즘은 많은 사람들이 해외ETF를 활용해서 계좌운용을 하고 있습니다. 참고로 국내주식형 ETF나 상장주식을 ISA계좌에 담는 것은 비추합니다. 왜냐면 어차피 국내상장주식은 차익에 대해서 전액 비과세 혜택이 있구요. 이를 기초자산으로 하는 펀드나 ETF도 마찬가지로 차익에 대해서는 세금이 발생하지 않죠. 그렇기 때문에 굳이 중개형 ISA에서 국내주식 관련 종목을 담는 것은 납입한도만 줄여버리는 결과만 얻을 뿐입니다. 그냥 일반 계좌에서 거래하시구요. ISA에서는 해외주식 관련 종목 위주로 관리하는 것을 권장합니다. 중개형 ISA계좌에 담으면 괜찮은 투자상품, 상장...

ISA계좌 관리 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 트럼프의 재선 성공으로 인해 저의 ISA계좌 등 미국주식 자산에서 더 좋은 성과를 기록하고 있어서 기분 좋은 나날을 보내고 있습니다. 물론 이런 기분좋은 상태가 오랫동안 지속될거라 생각하지는 않아요. 주식이라는게 항상 상승만 하는게 아니니까요. 예상치 못한 시기에 실망 뉴스와 악재가 또 쏟아지면서 주가는 조정 받겠죠. 그래도 큰 걱정은 없습니다. 그 때 또 더 사면 되니까요. 2년 만에 최고점 돌파한 테슬라 주가 테슬라 주가는 트럼프 당선 이후 연일 급등세를 보이고 있습니다. 향후 로보택시 사업에 걸림돌이었던 법적 규제가 풀릴 수 있다는 기대감 등이 반영된 결과값이겠죠. 줄서기 제대로 성공한 일론 머스크네요. 테슬라 주가를 가장 잘 따라가는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 국내ETF 중에서 테슬라 주가를 가장 비슷하게 추종하는 종목은 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF입니다. 일반적으로 국내ETF는 단일종목을 25% 이상 편입할 수 없기 때문에 특정 주가가 급등하더라도 나머지 비중을 차지하고 있는 주식이 부진할 경우 전체 수익도 함께 부진할 수 있는데요. ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 경우 편입종목 중 일부를 테슬라 주가를 2~3배 추종하는 레버리지 종목을 편입하므로서 최종적으로 테슬라 비중이 6~70%에 이르는 효과를 얻을 수 ...

이벤트 키움증권 중개형 ISA 계좌 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 오늘 전해드릴 소식은 키움증권 중개형 ISA 계좌 개설 이벤트 관련 내용입니다. 다양한 혜택이 있기 때문에 활용도가 높은 계좌가 바로 중개형 ISA인데요. 키움증권에서 어떤 이벤트와 혜택을 주고 있는지 살펴보도록 하겠습니다. ISA(Individual Saving Account)란? 개인종합자산관리 계좌로서 하나의 계좌 안에서 국내상장주식, 펀드, ETF, 채권 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있고 절세혜택까지 누릴 수 있는 계좌를 의미합니다. ISA는 유형에 따라 중개형 ISA, 신탁형 ISA, 일임형 ISA 총 3가지 종류로 구분되며 본인의 성향에 맞게 고를 수 있습니다. 참고로 중개형 ISA는 키움증권 등 증권사에서만 개설이 가능합니다. © Panda, 출처 중개형 ISA 특징과 장점 ISA계좌는 만 19세 이상 대한민국 거주자라면 누구나 계좌 개설이 가능합니다. 혹은 15세 이상 근로소득자의 경우에도 개설이 가능하며 직전 3년간 금융소득종합과세 대상자에 해당되었던 분들은 개설이 불가능합니다. 가입기간 3년을 채우면 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 비과세 한도는 최대 200만원(서민형 최대 400만원) 이구요. 초과분에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용됩니다. 또한 연소득 조건에 부합할 경우 서민형 계좌 개설이 가능한데요. 서민형의 경우 비과...

재테크 공부 중개형 ISA 계좌 손익통산 혜택 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 요즘 재테크에 빠질 수 없는 계좌. 바로 중개형 ISA 계좌입니다. 비과세 혜택, 분리과세 혜택이 있는 계좌로 성인이라면 누구나 만들 수 있고, 또 만들어야만 하는 계좌입니다. 사실 숫자로만 보면 절세혜택이 아주 대단히 크지는 않죠. 비과세는 200만원 한도 밖에 안되구요. 추후 연금 이전 시 세액공제 한도도 연간 300만원으로 제한이 되어 있으니까요. 물론 비과세 한도 초과분에 대해서는 따로 한도 없이 전액 저율분리과세(9.9%)가 적용되니 이 부분만 해도 개인적으로는 참 매력적인 재테크 도구라고 생각합니다. 그래서 중개형 ISA 계좌는 반드시 필요하다고 강조하는 것이죠. 중개형 ISA 계좌의 숨은 매력, 손익통산 개인적으로 중개형 ISA 계좌의 진짜 매력은 '손익통산'이라고 생각합니다. 이 기능을 잘 활용하면 다소 부족하게 느껴질 수 있는 절세혜택이 아쉽지 않게 느껴질 수 있어요. 손익통산이란? 손익통산이란 총수익에서 총손실을 차감하여 산출되는 순수익에 대해서만 세금을 부과하는 방식입니다. 우리나리의 금융세금 방식은 여전히 개별적으로 적용됩니다. 이 방식은 사실 합리적인 방법은 아닙니다. 만약 A라는 사람이 예금에서 이자로 3000만원을 벌었다고 가정하겠습니다. 그럼 일단 금융소득종합과세가 적용되어 2천만원까지는 이자소득세 15.4%가...

재테크 팁 ISA계좌 만기를 길게 하세요 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 재테크를 할 때 수익률도 중요하지만 세금을 줄일 수 있는 절세전략도 매우 중요합니다. 수익이 10%라도 해도 세금으로 50%를 뺏겨버리면 실제 수익률은 5%에 불과하니까요. 그래서 비과세, 세액공제, 분리과세 등을 잘 활용하는 것이 자산관리의 핵심이기도 한데요. 오늘은 비과세, 분리과세 그리고 세액공제 혜택까지 있어서 일명 만능계좌로 불리우는 중개형 ISA계좌에 대한 팁 하나를 전달해 드릴게요. 중개형 ISA계좌 이해하기 먼저 중개형 ISA계좌에 대해 생소하신 분들은 위 영상을 참고하시기 바랍니다. 가입조건, 장단점 등을 자세히 설명해놨습니다. ISA계좌 만기는 3년이 아니에요 ISA계좌 만기를 3년으로 알고 계시는 분들 많죠? 정확히는 최소 3년을 유지해야 비과세 등의 절세혜택을 주는 것이지 적금 만기처럼 3년 뒤에 계좌 해지를 통해 돈을 찾아야하는 것은 아닙니다. 절세혜택을 위한 최소 유지기간 개념이라고 이해하시는게 좋습니다. © ripey__, 출처 Unsplash 중개형 ISA계좌 만기를 길게 해야하는 이유 중개형 ISA계좌를 개설할 때 만기를 설정할 수 있는데요. 이때 만기를 최대한 길게 하세요. (증권사 별로 설정 가능한 만기는 상이함) 만기를 100년으로 설정해도 3년만 지나면 언제든 해지해도 비과세 혜택을 받을 수 있으니 만기를 ...

ETF투자 ISA계좌 / 연금저축펀드에서 파킹통장ETF가 필요한 이유 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 파킹통장이 필요한 이유는 알겠는데 파킹통장ETF가 필요한 유는 무엇일까? 우선 파킹통장이 필요한 이유는 단기성 현금관리를 위해서입니다. 일반적으로는 비상금 보관용도로 많이 활용하죠. 규모는 생활비의 2~3배정도를 권장합니다. 여행자금 등 소비성 지출을 대비하기 위해서 파킹통장을 활용하기도 합니다. 이런 소비들은 언제 지출이 될지 예측이 어렵기 때문에 예금 등으로 묶어두기가 어렵기 때문이죠. 마지막으로 투자대기자금입니다. 보유한 주식이나 부동산을 팔아 현금으로 보유했을 때 이 현금을 예금 등으로 묶어두는 것은 어렵죠. 언제 다시 주식이나 ETF 등에 투자를 할지 모르기 때문입니다. CMA가 있는데 파킹통장ETF가 필요한 이유는? 비상금이나 여행자금 등을 위해 파킹통장ETF를 활용해도 되기는 하지만 다소 번거롭죠. ETF도 골라야하고 매수와 매도라는 절차가 필요하니까요. 결국 파킹통장ETF가 필요한 이유는 투자 대기자금의 활용도를 높이기 위한 목적입니다. 물론 이 경우에도 일반계좌에서 투자를 하는 분들은 파킹통장과 파킹통장ETF 두가지 모두 활용이 가능하기 때문에 무조건 ETF로 현금을 굴릴 필요성은 낮습니다. 하지만 ISA계좌, 연금저축펀드, IRP에서 ETF 투자를 하는 분들에게는 파킹통장ETF가 필수적입니다. 그 ...

국내ETF 상장소식 ACE CD금리&초단기채권액티브 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 파킹통장? 굳이 ETF로? 파킹통장이 필요하면 은행이나 증권사CMA 활용하면 되는데 굳이 번거롭게 파킹통장 ETF를 활용할 필요가 있을까 싶죠? 반은 맞고 반은 틀린 이야기입니다. 파킹통장 ETF가 필요한 이유 연금저축계좌 / ISA계좌 / IRP 계좌에서 펀드나 ETF로 적립금을 굴릴 때 항상 100%의 비중으로 투자를 이어나갈 수 없습니다. 중간중간 차익실현하는 자금과 분배금 등이 현금성 자산으로 쌓이면서 예수금에는 소위 노는 돈이 생길 수 밖에 없죠. 예수금에는 이자가 붙지 않으니까요. 결국 예수금에 있는 대기자금이 어딘가에 투입되지 않고 보유기간이 길어질수록 기대수익의 손실을 야기하게 됩니다. 그렇다고 연금저축계좌 / ISA계좌 / IRP에 있는 현금자산은 외부계좌(CMA / 은행계좌 등)로 뺄수도 없죠. 그럼 기타소득세 등의 세금패널티가 발생하니까요. 그래서 파킹통장 ETF가 절실히 필요한거에요. © MeshCube, 출처 그동안 국내ETF 시장에 파킹통장 ETF가 제법 많이 상장되었습니다. 그리고 대부분은 CD금리를 추종하는 컨셉이었죠. 결국 파킹통장 ETF에서 기대할 수 있는 수익률은 CMA 이자수준과 크게 다르지 않다라는 의미이기도 하죠. 하지만 이번에 ACE ETF에서 조금은 새로운 파킹통장 ETF를 상장합니다...

ETF투자 전략 ISA계좌 / 연금저축펀드 / IRP 필수보유 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 개인적으로 참 마음에 드는 ET가 새롭게 상장되었습니다. 요즘 핫한 AI 섹터 ETF인데요. 기존 AI ETF와는 다소 차별화된 포트폴리오가 마음에 들더라구요. 그래서 IRP, ISA계좌는 물론 연금저축펀드에서도 포트폴리오를 살짝 수정하여 이번에 상장한 AI ETF를 새롭게 담기 시작했습니다. 어떤 ETF 인지는 영상을 통해 확인해보시기 바랍니다. 이거 하나면 AI 투자는 끝 요즘 AI ETF 투자가 핫하기는 하지만 엔비디아를 필두로 높은 주가가 부담스러운 상황인 것도 사실이죠. ISA계좌나 연금저축펀드, IRP에서 AI섹터 투자를 하고 싶어도 타이밍과 비중이 고민될 수 밖에 없을겁니다. 개인적인 판단으로는 ISA계좌에서는 신중한 매매가 필요하다고도 봅니다. 연금저축펀드 계좌와는 달리 10년 이상 끌고갈 수 없는 중기 자산으로 봐야하기 때문이죠. 혹은 단기자금이 되는 경우도 있구요. 그래도 최근 주가가 단기간에 급등한 엔비디아 등의 AI 관련 종목이 많은 ETF의 신규 편입은 서두를 필요가 없다고 봅니다. 반면 IRP계좌 및 연금저축펀드의 경우 3~40대 이하라면 타이밍을 고려할 필요는 없습니다. 계좌 특성 상 매달 적립식으로 투자하는 경우가 대부분이고, 10~20년 이상의 장기보유 계좌이기 때문에 타이밍까지 고려하...

재무상담 사례 ETF투자 어떤 계좌에서 할까? ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 요즘 ETF투자가 굉장히 대중화되다보니 정말 많은 분들이 ETF관련 문의를 많이주시는데요. 얼마전 재무상담차 만난 의뢰인이 문의주신 내용으로 ETF 관련 팁을 공유해보도록 할게요. ETF투자 연금저축펀드? ISA계좌? 유리한 곳은? ETF투자는 일반주식계좌에서 거래가 가능하지만 세제혜택을 받기 위해서는 ISA계좌나 연금저축펀드 그리고 IRP계좌에서 거래하는게 유리할 수 있죠. 노후준비도 하면서 세금도 아낄 수 있으니 일석이조이기도 하구요. 다만 다소 염려스러운 것은 마치 유행처럼 연금저축펀드, IRP계좌를 만들어 돈을 불입한다는거에요. ISA계좌도 마찬가지구요. 하지만 계좌의 특징을 제대로 파악하지 못하고 활용할 경우 자칫 생각하지 못한 불이익을 얻을 수 있다는 점을 알고 계셔야해요. 세금 혜택은 그냥 공짜로 주는게 아니라는 점을 꼭 명심하시고 계좌선택을 하시기 바랍니다. [ISA계좌] 3년 유지하면 비과세 혜택이 있는 계좌죠. 예적금부터 주식, ETF 등 다양한 금융상품을 거래할 수 있는 계좌입니다. 비과세 한도는 200만원(서민형은 400만원)으로 높지는 않지만 유지조건이 3년으로 짧아 부담없이 활용할 수 있는 장점이 있죠. 단, 중도해지 시엔 비과세혜택을 받지 못하는 점은 참고하시기 바래요. [연금저축펀드 / IRP] 노후준비를 위한...

재테크 팁 ISA계좌 미리 만들어야하는 이유 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 아직은 실행여부가 불투명하지만 야당이 금투세 도입의 필요성을 지속적으로 주장하고 있기 때문에 금융투자소득세의 도입은 시간 문제인듯 보입니다. 아무리 경제학자들과 전문가들이 금투세 도입으로 인한 부작용을 주장해도 부자감세라는 프레임을 내세우는 이상 설득이 어려운 모양새이기도 하구요. 그렇다면 우리가 해야할 일은 혹시 모를 일에 대비하여 미리 준비하는 것이죠. 세상 탓 해봤자 달라지는 건 없으니까요. © tunasalmon, 출처 OGQ 하루라도 빨리 ISA계좌를 개설해야하는 이유 지난해 정부에서 ISA계좌의 비과세 한도와 납입한도 상향을 발표하기는 했지만 아직은 시행 전입니다. 사실 분위기 상으로 시행여부도 불투명한 상황이구요. 이또한 부자감세 프레임에 걸리니까요. 그래도 일단 ISA계좌는 빨리 만들어놔야합니다. 그 이유는 납입한도가 매년 증가하는 구조이기 때문이죠. ISA계좌는 연간 2,000만원까지 납입이 가능하며 5년간 총 1억원까지 납입할 수 있습니다. 즉 매년 한도가 늘어나는 구조이기 때문에 필요할 때 개설하게 되면 한도부족으로 인해 절세혜택을 제대로 받지 못할 수 있죠. 그래서 계좌를 미리 개설해두고 쓸지 말지는 나중에 결정해도 됩니다. ISA계좌 미리 만들어둔다고 해서 꼭 돈을 넣어둘 필요도 없고, 비용이 빠져나가는 계좌도 아니니...

영상 컨텐츠 ISA계좌에 담아야하는 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 아직도 ISA계좌 개설 안한분 없겠죠? 돈 드는거 아니니까 아직도 ISA계좌가 없다면 하루라도 빨리 개설하시기 바랍니다. 시행여부는 아직 불투명하지만 금투세가 시행되면 무조건 필요한 계좌니까요. 그때되서 만든다구요? ISA계좌는 매년 한도가 늘어나는 구조이기 때문에 하루라도 빨리 만들어야 많은 돈을 예치해서 굴릴 수 있어요. 즉 내년에 만드는 것과 올해 만드는 것은 한도에 차이가 발생하므로 올해내로 만드는게 좋습니다. © jamie452, 출처 Unsplash 금투세 (금융투자소득세)가 시행되면 벌어질 일, 그리고 대비 방법 경제이슈 금투세 결국 시행되나? ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 21대 국회 임기가 종... blog.naver.com 그동안 계속 유예중이었던 금투세의 시행 가능성도 높아진 상황입니다. ISA계좌의 필요성이 더욱 높아졌습니다. 그럼 ISA계좌에서는 어떤 금융상품을 담아서 운용하는게 좋을까요? 영상으로 확인해보시죠! ISA에 필요한 ETF 오늘은 ISA계좌에서 투자해도 되는 ETF와 투자하면 안되는 ETF에 대한 이야기를 해봤습니다. 앞으로 절세전략을 위해서라도 반드시 필요한 계좌이고 잘 운용하면 높은 재테크 성과도 기대할 수 있으니 자산관리에 적극 활용하시기 바랍니다.

국내ETF 투자 만기매칭형 ETF 리스트와 YTM ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 연금저축펀드와 ISA계좌에서 국내ETF를 투자를 할 때 고민이 되는 부분은 안전자산의 활용입니다. 계좌 운용을 하면서 언제나 주식형 ETF에 100% 투입할 수 없기 때문에 위험관리를 위해 현금성 자산의 비중이 항시 생기기 마련인데요. 이때 활용할 수 있는 ETF가 바로 채권형ETF죠. 하지만 채권형 ETF 역시 금리의 움직임에 따라 기대수익이 달라질 수 있어서 정확한 현금흐름을 원하는 투자자 입장에서는 변수가 생길 수 있다는 부담이 있습니다. 그래서 활용 가능한 채권ETF가 바로 만기매칭형 혹은 존속기한형 ETF입니다. 해당 국내ETF에 대한 개념은 아래 포스팅을 참고해보세요. [신규 상장] 존속기한형 ETF (ft. 채권투자 쉬운 만기가 있는 ETF) 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 신규 상장 ETF 소식 전해드립니다. 새로운 컨셉의 ETF가 시장... blog.naver.com 그럼 연금저축펀드 / ISA계좌에서 예금 재테크처럼 활용 가능한 만기매칭형 ETF 종류와 만기수익률(YTM)을 알아보도록 할게요. 만기매칭형 ETF List & YTM 5/26 기준 만기매칭형 국내ETF 리스트와 YTM(만기수익률) 현황입니다. 아무래도 국공채, 금융채보다는 회사채 YTM이 높구요. 만기가 짧은 것보다는 긴 만기매칭형ETF의 YTM이 ...

경제이슈 연금저축계좌/ISA계좌에 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 담지 못하나? ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 테슬라 비중이 사실상 5~60%에 육박해서 테슬라에 직접투자하는 효과가 가장 흡사한 성과를 얻을 수 있는 ETF가 바로 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF입니다. 본래 ETF 구성종목은 종목당 25%를 넘길 수 없지만 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 미국에 상장된 테슬라 레버리지 ETF를 편입하는 방법을 통해 종목 비중제한을 피할 수 있었죠. 그래서 연금저축계좌, ISA계좌에서 직접 테슬라 주식을 매입하지 못하는 아쉬움을 해당 ETF로 달랠 수 있었습니다. © tchompalov, 출처 Unsplash 종목당 비중제한을 피하는 꼼수를 막는다? 기사의 요는 이렇습니다. ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF처럼 해외 레버리지ETF를 활용하는 방법으로 특정 기업의 비중이 과도하게 높아지도록 상품을 만들 수 없더록 원천봉쇄하는 규제를 만든다는 것이죠. 즉 제2의 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 출시를 막겠다는 것입니다. 규제의 취지는 이러한 꼼수가 ETF 투자가 가지고 있는 분산투자의 효과를 낮춰 변동성이 높아지게 되므로서 투자자의 피해가 발생할 수 있기 때문이라는 것이죠. © jsnbrsc, 출처 Unsplash 투자자들이 어린이야? 이런 규제를 만들어내려는 생각을 한다는 자체가 당황스럽습니다. 손실 가능성이...

ETF투자 ISA계좌에서 선택해야할 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 다양한 금융상품을 담을 수 있는 ISA계좌. 하지만 절세혜택 한도와 납입한도가 정해진 계좌이기 때문에 어떠한 금융상품을 담을지 잘 선택하지 않으면 절세측면에서는 상대적으로 손해를 볼 수 있죠. 예를들어 어차피 차액에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있는 국내주식형 펀드를 ISA계좌에 담아서 운용한다? 일반계좌에서 투자했을 때와 차이가 거의 없기 때문에 불필요한 ISA계좌 한도만 잡아먹는 꼴이 되어버립니다. 그래서 오늘은 ISA계좌에서 어떤 금융상품을 담아야 비과세 / 저율분리과세 혜택을 최대한 챙겨갈 수 있는지 알려드리도록 할게요. © tunasalmon, 출처 ISA계좌에 편입가능 상품 보통 증권사에서 ISA 계좌를 개설하기 때문에 증권사 기준으로 편입가능한 상품은 아래와 같습니다. 국내상장주식 / 국내채권 / 파생결합증권(ELS, ELB 등), 펀드, 국내ETF(해외상장ETF는 불가), RP 등의 자산을 ISA에 담을 수 있죠. (은행에서 ISA계좌를 만든다면 예적금이 추가로 포함되지만 펀드와 ETF 등의 투자자산에서 선택지가 줄어듭니다.) © Panda, 출처 어떤 상품을 담아야 유리할까? ISA계좌에서 비과세 및 저율분리과세 혜택을 가장 크게 보기 위해서는 결국 기대수익률과 세율이 높은 자산을 편입하는게 가장 유리하겠죠. 다만 세율은 동일...

영상컨텐츠 테슬라 비중 높은 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 요즘 테슬라 주가가 말이 아니죠? 고점 대비 반토막이 난 상태입니다. 170달러도 저렴하다 생각했는데 150달러도 무너진 상황이죠. 개인적으로는 여전히 테슬라 주가가 저렴하기 때문에 사서 모을 기회라고 봅니다. 환율이 좀 부담스럽기는한데 주가 자체가 저렴하니 어느정도는 상쇄가 되는 것 같아서 매달 틈틈히 테슬라를 사고 있죠. 그래서 연금저축펀드나 ISA계좌에서도 테슬라의 비중을 확대하고 싶은데 직접 주식매수가 안되니 결국 ETF를 활용할 수 밖에 없습니다. 그래서 오늘은 지난번 포스팅에서도 공유했지만 테슬라 비중이 높은 ETF에 대해 영상을 통해 정보를 전달해드리려합니다. 테슬라 비중이 높은 Ace 테슬라밸류체인액티브 ETF 구성종목에 레버리지 ETF를 활용하여 테슬라 비중을 높인 Ace 테슬라밸류체인액티브 ETF. 연금저축펀드 계좌나 ISA계좌에서 테슬라 주식에 최대한 투입할 수 있는 ETF 중에 하나이니 장점과 단점에 대해서 알아보시기 투자 판단을 하시기 바랍니다.

자산관리 연금저축펀드 & ISA계좌 관리 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 4/17 수요일 나스닥지수와 코스피지수가 급락했던 하루, 관리 고객들 중 연금저축펀드와 ISA계좌에 목돈을 넣어놓고 운용하시는 분들 중 일부 고객들의 ETF 리밸런싱을 진행하였습니다. 최근 코스피는 물론이고 글로벌증시는 조정국면에 있습니다. 미국의 CPI가 다시 상승하는 모습을 보이는 와중에 이스라엘 전쟁 이슈가 터졌고 그로인해 국제유가가 상승하면서 또다시 인플레이션 우려가 생겼죠. 그래서 요즘 분위기는 올해 금리인하가 없을 수 있다는 가능성이 힘을 받으며 주가가 단기간에 적지 않은 수준으로 하락했습니다. 이스라엘 이란 전쟁 이슈는 주식투자자에겐 기회 (ft. 무서워서 안사면 도대체 언제 삼?) 경제이슈 이스라엘 이란 전쟁 리스크 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 주식시장에 한동... blog.naver.com 얼마전에도 포스팅으로 저의 의견을 공유했지만 이번 사태가 지속적으로 주식시장에 하방압력을 가할 가능성은 높지 않다는 판단이었고 중장기 재무목표로 운용되는 연금저축펀드 및 ISA계좌는 큰 부담없이 저가매수의 기회로 삼았습니다. 연금저축펀드나 ISA계좌는 보통 ETF로 관리를 해드리고 있으며 국내비중은 많지 않은 편입니다. 그래서 다행히 최근 코스피 급락이 계좌에 큰 영향을 미치지는 않았습니다. 이번에 추가로 비중을 확대한 ...

재테크 정보 ISA 중개형 계좌 장점 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. ISA계좌는 종류가 세가지에요. 중개형/신탁형/일임형으로 구분돼죠. 일단 각각의 개념에 대해서 알려드릴게요. [ISA계좌 신탁형] 은행예금에서 펀드까지 다양한 금융상품 편입이 가능하며 자산관리전문가(PB)를 통해 수익률 제고 및 절세효과 극대화를 위한 관리를 받을 수 있는 계좌입니다. 신탁이라는 용어에서 알 수 있듯이 금융기관에 돈을 맡기는 개념이기는 하지만 자산배분에 대해서는 고객의 의견을 적극 수용할 수 있습니다. 다만 ISA계좌 신탁형을 선택하는 고객 비중은 높지 않습니다. 아무래도 자유도 측면에서 중개형에 비해 불편하고 신탁 수수료가 추가로 발생하기 때문이죠. [ISA계좌 일임형] 신탁형이 예금이나 RP위주의 보수적인 포트폴리오로 자산관리 되는 개념이라면 일임형은 펀드, ETF 등을 활용한 모델포트폴리오를 기반으로 하기 때문에 보다 적극적인 자산증식을 위해 전문가에게 자산관리를 일임하여 맡기는 개념입니다. 과거 유행했던 랩어카운트와 비슷한 개념이라고 할 수 있죠. 다만 신탁형과 마찬가지로 수요가 높은 유형의 ISA계좌는 아닙니다. [ISA계좌 중개형] 가장 많이 선택하는 ISA계좌가 바로 중개형입니다. 중개형은 고객이 스스로 관리하는 계좌로 자유도가 높고 축가비용이 발생하지 않기 때문에 선호도가 높습니다. 다만 상품 선택 및 자산배분, 매수...

ISA계좌 관리 상장 후 수익률 급등중인 국내ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. ISA계좌는 다양한 금융상품을 담을 수 있는 개인자산관리 계좌로서 비과세 및 저율분리과세 혜택도 있기 때문에 계설할 수 있다면 무조건 계설해야할 계좌입니다. 아직은 비과세 한도 200만원, 납입한도 연 2,000만원으로 다소 작은 주머니라고 할 수 있지만 향후 개정절차를 거쳐 비과세 한도 500만원, 납입한도 4,000만원(총 2억)으로 증액 예정인 점 재테크에 참고하시기 바랍니다. © MeshCube, 출처 ISA 계좌엔 ETF 투자도 가능 사실 많은 분들은 ISA계좌에서 예금 적금 위주로 배치하여 돈을 굴리고 있습니다. 하지만 ISA계좌에서는 펀드와 ETF는 물론 주식도 담을 수 있는 만능통장입니다.(해외주식 제외) 보다 적극적인 자산배분을 통해 기대수익률도 높일 수 있도록 예적금 위주의 자산배분에서 벗어날 필요가 있어요. 특히 국내ETF 투자를 활용할 경우 주식은 물론 부동산, 환율, 원자재, 채권 등 다양한 섹터에 투자가 가능하기 때문에 굉장히 다채로운 포트폴리오를 만들 수 있게 됩니다. 이제는 국내ETF도 해외ETF 못지 않게 다양한 종목이 상장되어 있으니 8~90년대식 재테크에서 벗어나시기 바래요. 상장 후 수익률 고공행진 중인 ETF 지난달 14일에 상장 이후 현재 11% 이상 상승중인 국내ETF. 바로 비만치료제 관련 ...