7영상 컨텐츠 QQQ vs SCHD 나의 노후를 위한 ETF는? ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 노후준비 재테크 잘하고 계신가요? 공적연금만으로는 풍족한 은퇴생활이 쉽지 않다는 것을 알기 때문에 많은 사람들이 노후준비의 필요성에 공감하지만 막상 실천이 잘 안되는게 은퇴를 위한 재테크이기도 합니다. 사실 일단 시작하는게 가장 중요해요. 그 수단이 적금이 되더라도 미래를 위해 저축을 시작하는 것 그 자체가 의미가 있습니다. 그래서 저는 은퇴 상담을 하면서 가장 많이 하는 이야기 중 하나가 바로 지금 당장 은행앱에서 적금이라도 하나 가입하시라고 합니다. QQQ를 살지, SCHD(슈드) ETF를 살지 고민만 하다가 시간 보내버리느니 적금에라도 돈을 모으는 자세가 가장 중요하다고 생각하기 때문이죠. QQQ or SCHD 나에게 맞는 ETF는? 노후준비를 위해 ETF투자로 재테크를 하기로 마음 먹었다면 가장 흔하게 접하는 종목은 SPY, QQQ, SCHD일 가능성이 높습니다. 아마도 가장 유명한 ETF 3가지일 듯 한데요. 일단 각각 성격이 너무 다르죠. 공격수, 미드필더, 수비수 느낌이 있기 때문에 공격수만으로 조합을 하는 것도 능사가 아니고, 수비수만으로 구성하는 것 역시 능사는 아닙니다. 과거 10년 수익률을 살펴보면 답을 알 수 있을까? QQQ vs SCHD ETF 10년 수익률 백데이터 확인해봤습니다. ETF 이야기 Q...
11ETF 이야기 QQQ vs SCHD 10년 수익률 비교 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 한국인에게 가장 유명하고 가장 많은 투자자가 선택한 미국ETF. 아마도 QQQ, SPY, SCHD ETF가 아닐까 싶은데요. 누군가는 QQQ와 같은 ETF로 높은 수익을 달성해야한다고 하고, 또 누군가는 SCHD ETF로 투자를 해야 변동성이 낮아 장기투자가 가능하다고 하죠. 이런저런 고민하기 싫은 SPY를 은퇴할 때까지 모으라는 의견도 만만치 않은데요. 오늘은 이 중에서 QQQ와 SCHD ETF의 10년 백데이터를 확인해보도록 하겠습니다. 투자에 참고하시기 바랍니다. QQQ vs SPY vs SCHD 10년 수익률 백데이터 최근 10년간 3가지 ETF 종목의 수익률 백데이터를 살펴보았습니다. QQQ의 5년 연환산수익률은 21%, 10년은 17.8%입니다. SCHD는 5년 13%, 10년 11.5% 수준으로 QQQ에 비해 평균 수익률은 확실히 떨어지는 모습을 보이고 있습니다. 참고로 위 데이터는 배당금을 재투자했을 때의 결과값입니다. 실제로 투자했을 때 결과 차이는? QQQ, SPY, SCHD ETF에 10년간 투자했을 때 그 결과는 어떠할까요? 원금 12만달러 기준으로 살펴봤습니다. 거치식 투자의 경우 QQQ는 62만달러로 5배 가량 성장했습니다. SPY는 약 3.4배 가량 성장했구요. SCHD는 약 3배 성장한 모습입니다. 물...
10ETF 이야기 SCHD(슈드)의 커버드콜 버전? RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 월배당ETF의 인기에 힘입어 한동안 커버드콜ETF 출시가 많았었죠. 컨셉도 조금씩 변화가 되면서 먼슬리 옵션에서 데일리 옵션까지 활용하는 ETF가 생겼고, 옵션 매도 비중도 100%에서 그 이하로 내려가기도 했습니다. 이런 변화는 커버드콜 전략의 단점을 극복하기 위함이었죠. 본래 커버드콜 전략은 특성 상 주가 상승이 제한되는데요. 옵션매도 비중을 줄이면 주가 변동에 노출되는 비중이 높아져 주가 상승 시 자본이득도 추가로 노릴 수 있게 됩니다. 여기서 또 다른 ETF가 상장이 될 것인가 궁금했는데요. RISE ETF에서 비슷하지만 다른 커버드콜 ETF 3종을 새롭게 런칭합니다. 그중에서도 오늘은 내일 상장 예정인 RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF에 대해 알아보도록 하겠습니다. RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 일단 먼슬리(월간) 옵션 대신 데일리(일간) 옵션을 활용했을 때 커버드콜 전략의 결과는 어떻게 달라지는지 이해가 필요합니다. 출처 : RISE ETF 위 그림처럼 옵션은 만기가 짧을수록 프리미엄(가격) 변동이 높아짐을 알 수 있습니다. 즉 더 많은 수익기회가 있다는 것을 의미하는데요. 자동차보험이 과거에는 무조건 1년짜리만 있었지만 요즘은 하루짜리도 가능한거 아시죠? 근...
8영상 컨텐츠 연금저축펀드에 담을 슈드 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 높은 변동성을 버티기 어려운 주식투자자들이 많이 선택하는 ETF가 있습니다. 바로 SCHD ETF인데요. 미국 ETF로서 해외주식계좌에서 거래가 가능합니다. 그래서 ISA나 연금저축펀드, IRP에서는 슈드를 담을 수 없는 아쉬움이 있죠. 하지만 국내 자산운용사에서도 슈드와 동일한 기초지수를 추종하는 소위 한국판 SCHD ETF를 만들었기 때문에 세제혜택이 있는 계좌에서도 슈드 투자가 가능한데요. 오늘은 영상을 통해 운용사 별로 어떤 차이점이 있는지 살펴보도록 하겠습니다. 한국판 SCHD(슈드) ETF 5종 비교분석 배당주와 배당성장주는 엄연히 다르죠. 그리고 SCHD ETF는 배당성장주 ETF입니다. 그래서 배당률은 기대만큼 높지 않아요. 평균적으로 3~4% 수준의 배당률(분배율)을 기록하고 있죠. 하지만 슈드의 장점은 성장률입니다. 매년 10%대의 배당성장률을 기록하고 있다는 점에서 많은 투자자들에게 만족감을 주고 있는 ETF입니다. 그래서 노후준비나 장기투자 목적으로 연금저축펀드에서 SCHD ETF를 꾸준히 담는 투자자들이 많아졌습니다. 지난 8년간 SCHD ETF 분배금 추이 연도 배당금(달러) 2016년 1.25 2017년 1.35 2018년 1.43 2019년 1.72 2020년 2.03 2021년 2.25 2022년 2.561 2...
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10ETF 정보 한국판 SCHD(슈드) ETF 4종 ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. SPY, QQQ ETF와 함께 투자자들에게 인기가 많은 SCHD ETF. 대표적인 배당성장주 ETF로 높은 변동성을 선호하지 않거나 지속적인 현금흐름을 만들어내길 원하는 투자자들이 선호하는 미국 ETF입니다. 그래서 국내 자산운용사도 SCHD를 추종하는 ETF를 만들어내고 있는데요. 우리나라엔 총 5개의 한국판 SCHD(슈드) ETF가 상장되어 있습니다. 사실 다 똑같은 ETF라고 봐도 무방하지만 수수료나 배당일 등이 어떤 차이점이 있는지 비교해보도록 할게요. 한국판 SCHD ETF ACE 미국배당다우존스 SOL 미국배당다우존스 SOL 미국배당다우존스(H) TIGER 미국배당다우존스 KODEX 미국배당다우존스 한국에서 슈드에 투자할 수 있는 ETF는 총 5개가 상장되어 있습니다. 이 중 SOL ETF만 유일하게 환헷지형 ETF를 운용하고 있습니다. 나머지는 전부 환오픈형입니다. Ace 미국배당다우존스 ETF가 가장 먼저 상장했구요. 그다음이 Sol, Tiger, Kodex 순으로 미국배당다우존스 ETF를 상장시켰습니다. 한국판 SCHD ETF 비교 8/13 기준 한국판 SCHD(슈드) ETF 4종을 비교해봤습니다. 모든 ETF가 추종하는 기초지수는 Dow Jones U.S.Dividend 100 Price Return Index로 동일합...
13ETF 신규 상장 월배당ETF Kodex 미국배당다우존스 ETF ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 요즘처럼 증시변동성이 높을 때 더욱 주목받는 투자처가 있죠. 바로 배당주 투자인데요. 그중에서도 한국인이 가장 좋아하는 배당ETF를 꼽으로면 단연 SCHD(슈드) ETF 일 것입니다. SCHD(슈드) ETF 인기가 많은 이유는? 배당자 투자의 장점은 기준금리보다 높은 배당수익률을 기대할 수 있고 주가변동성이 낮아 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있다는 점이구요. 단점은 주가변동성이 낮은만큼 주가 성장률도 낮아 자본이득을 기대하기 어렵다는 것이죠. 그래서 공격적인 투자성향을 가진 분들이라면 배당주 투자에 대해 회의적일 것입니다. 하지만 SCHD(슈드) ETF가 많은 투자자들에게 사랑받는 이유는 매력적인 배당성장률 때문입니다. 사실 SCHD(슈드) ETF의 연배당률은 평균 3% 수준밖에 안됩니다. 배당률로만 본다면 그다지 매력적이지 않죠. 3% 수익이면 그냥 예금에 넣어놔도 얻을 수 있는 수준이니까요. 그럼에도 불구하고 SCHD(슈드) ETF의 높은 인기의 배경은 높은 배당성장률 때문입니다. 지난 10년간 연평균 11%의 배당성장률을 기록하고 있는데요. 이게 무엇을 의미하냐면 10년 전보다 배당금이 2배정도로 늘었다는 것을 의미하구요. 그만큼 자본이득도 함께 증가했다는 것을 의미합니다. 즉 배당률 자체는 3% 정도로 높지 않은...
14미국 ETF 투자전략 미국 배당주 ETF SCHD ©빽담화TV 안녕하세요. 자산관리사 백승호입니다. 배당주 투자의 매력은 정기적인 현금흐름을 창출할 수 있다는데 있습니다. 다양한 종목으로 포트폴리오를 구성하면 매달 월세 받듯이 배당금을 받을 수 있죠. 이를 활용해서 은퇴 후 생활비로 사용해도 좋고, 재투자를 통해 보다 다양한 투자전략을 모색할 수도 있죠. 그래서 많은 분들이 미국 배당주 ETF의 대명사인 SCHD(슈드) ETF를 통해 배당주 투자에 뛰어들고 있는데요. 개인적으로는 해당 ETF를 긍정적으로 생각하지만 적립식으로 SCHD(슈드) ETF 모으는 투자전략에 대해서는 부정적입니다. © bloggingguide, 출처 Unsplash 적립식 투자의 장점은 뭐죠? 많은 전문가들이 적립식 투자를 권장하는 이유는 장기적으로 평균매수 단가를 낮춤으로서 수익을 극대화할 수 있는 코스트 에버리지 효과를 얻을 수 있기 때문입니다. 즉 주식자산은 변동성이 높아 타이밍을 맞추는게 신의 영역이기 때문에 이를 적립식 투자를 통해 극복하자라는 것이죠. 그리고 적립식 투자는 투자대상의 변동성이 높고, 장기간 적립할수록 그 효과는 더욱 커집니다. 반대로 변동성이 낮은 자산인 경우 적립식 투자를 통해 얻을 수 있는 이점은 크지 않거나 없습니다. 예를 들어 MMF를 매달 적립식으로 매수하는 것은 별 의미없는 투자인 것과 같은 이치죠.(위험성을 낮추는 측면에...
