높은 분배금으로 월배당을 주는 커버드콜 ETF인 ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배(합성) ETF에 대해 공부한 내용을 모아봤습니다. 공부하고 매수해서 그런지 커버드콜에 대한 부정적인 생각보다는 긍정적인 면을 더 보고 투자하게 됐습니다.
- 월배당 ETF인 ACE 미국빅테크7+15%프리미엄 ETF와 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF를 매수함
- 두 ETF의 포트폴리오를 조절하며 만족스러운 결과를 얻음
- ETF 세금에 대해 살펴보고, 배당소득과 이자소득에 15.4%의 세금이 붙음
- 국내 상장 주식 대상 ETF는 배당소득과 이자소득만 과세대상, 해외 상장 주식 대상 ETF는 모든 수익이 과세대상
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄 ETF와 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 해외 상장 주식 대상 ETF이므로 모든 수익이 과세대상
- ETF 분배금 세금은 과세대상분배금 * 15.4%, 과표기준가격증분 * 15.4% 가운데 작은 금액으로 정의됨
- ACE ETF 월배당 투자 가이드를 참고하면 세금에 대한 자세한 정보를 얻을 수 있음
- 월배당 ETF는 절세 효과가 있는 ISA 계좌나 연금계좌에서 운용하는 것이 유리함.
- TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스와 ACE 미국빅테크7+15%프리미엄 ETF를 구매함
- TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 월 분배금을 제공하며, ACE 미국빅테크7+15%프리미엄은 콜옵션 매도를 통해 수익을 창출함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄은 QQQ 콜옵션 제로데이트 + 1% OTM 방식으로 운용됨
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄은 전체 자산의 100%를 콜옵션 매도에 이용함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄의 기초지수는 미국빅테크7Plus, 콜옵션은 QQQ를 이용함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄과 코스피 지수를 비교하면, ACE 미국빅테크7+15%프리미엄이 더 나은 선택일 수 있음
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF를 선호함
- 연 배당률과 운용성과가 기초지수를상회함
- 기초지수를상회하는 성적은 분배금 재투자를 가정한 것
- ACE ETF 성과분석 탭에서 문구를 확인해야 함
- 월배당 ETF와 일반 ETF를 비교해 성과를 판단함
- 월배당 ETF는 현금 흐름을 제공하고, 분배금을 다른 용도로 이용 가능
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF를 계속 모을 예정
- 커버드 콜 전략을 이용하는 월배당 ETF 두 가지를 연금계좌에서 모음
- 커버드 콜 전략은 주식과 옵션의 조합으로, 주식의 변동성을 옵션 프리미엄으로 보상
- 높은 분배율의 월배당 ETF는 옵션 프리미엄을 분배금으로 활용
- 커버드 콜 전략의 기초지수와 옵션 거래 지수는 서로 다름
- 기초지수와 옵션 거래 지수가 다른 ETF는 각각의 특성에 따라 장단점 존재
- 기초지수가 상승하고 옵션 승률이 높은 ETF가 좋은 ETF임
- TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스와 ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배(합성)의 옵션 비교 결과, ACE ETF의 옵션 거래 방식이 더 우수하다고 판단.
- 높은 분배금을 지급하는 커버드콜 방식의 월배당 ETF가 나쁜지 ACE 미국빅테크 ETF와 비교함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF는 ACE 미국빅테크TOP7 Plus와 거의 유사한 움직임을 보임
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF는 7월 1일 대비 -11.2% 빠진 10,425원을 기록함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF는 7월 15일에 1.26% 분배금을 지급함
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF의 수익률은 ACE 미국빅테크TOP7 Plus보다 높음
- ACE 미국빅테크7+15%프리미엄분배 ETF는 전통적인 커버드콜의 단점을 보완함
- ACE 월배당 ETF를 모아볼 것을 권장함
