최근 절세 계좌를 활용하여 미국 대표 지수 인덱스 ETF에 투자하는 사람들이 증가하고 있습니다. 하지만 정확한 의미와 뜻을 알고 있는 분들은 많지 않은데요. 그런 분들을 위해 오늘은 인덱스 펀드를 이해할 수 있는 포스팅과 더불어 상반되는 개념인 엑티브 펀드와 비교 분석을 했습니다. 살펴보시죠
- ETF는 연금저축계좌, IRP, ISA 계좌에서 공통적으로 거래 가능한 대표적인 상품
- ETF는 증권거래소에서 매매 가능한 상품으로, 여러 주식을 모은 포트폴리오로 구성
- ETF는 Fund의 장점과 주식의 실시간 가격 확인 및 거래 가능성을 동시에 제공
- 미국의 대표적인 ETF인 SPY는 500개의 회사를 바구니에 담고 있음
- SPY는 기업의 시가총액에 비례하여 비중을 분배하며, 업종별로 고르게 분산되어 있음
- Index Fund는 종합주가지수와 같은 주요 지수의 수익률을 추적하도록 설계
- Index Fund는 수수료가 저렴하고, 시장 평균 수익률을 추적하는 장점이 있음
- Index Fund는 장기 투자에 적합하며, 안정적인 수익률을 추구하는 투자자들에게 적합함
- 주식형 펀드와 인덱스 펀드는 주로 운용 전략에 따라 구분됨
- 주식형 펀드는 관리자의 결정에 따라 적극적인 운용 전략을 사용
- 주식형 펀드의 관리자는 GDP 갭과 Yield 갭을 기준으로 마켓 타이밍을 선택
- 테마 선택 전략은 특정 섹터의 비중을 조절하는 전략
- 종목 선택 전략은 수익률이 예상되는 종목을 선택하여 집중적으로 투자하는 전략
- 인덱스 펀드는 지수를 따르는 소극적인 상품으로, 운용 비용이 저렴함
- 주식형 펀드와 인덱스 펀드는 목표 수익률, 운용 방식, 운용 전략 등에서 차이가 있음
- 주식형 펀드는 수익률이 높은 반면, 운용 비용이 높고 복잡함
- 인덱스 펀드는 수익률이 낮은 반면, 운용 비용이 저렴하고 단순함
