#은행지급정지
22024.11.14
인플루언서 
법무법인 은우 조영채 변호사
4,724경제 전문블로거
참여 콘텐츠 8
05:44
보이스피싱 통장 지급 정지 해제 방법은?
재생수 2,5052024.09.11
05:53
통신사기 피해 환급법 보이스피싱 전달책 수거책 대응법 무조건 이렇게
재생수 9322024.05.26
06:39
법인 통장 대여 처벌 위기에 있다면 당장 이것부터 하세요 (유령회사 계좌 처벌)
재생수 1,2672024.05.22
14
대포통장 제공 양도 처벌, 사고계좌지급정지 대책은

대출을 해준다고 하길래 안내받은 절차대로 따랐을 뿐인데, 뜬금없이 내 통장에 보이스피싱 신고가 접수되어 사고계좌지급정지가 되는 당황스러운 상황에 처하는 경우가 있습니다. 대출 작업에 필요한 절차일 뿐이니 안심하라고 하면서 체크카드를 넘겨달라고 해서 퀵이나 택배로 보냈을 수도 있고, 은행 계좌번호를 알려주고 은행 앱 이체 권한과 OTP를 제공해 주었을 수도 있는데요. 내 은행통장에 돈이 입출금 될 수 있는데 대출 한도 승인이 나오게 하려는 작업일 뿐이니, 은행 앱에 로그인하지 말고 입금된 돈을 인출해가지 말라는 안내 주의사항을 미리 고지 받았을 수도 있습니다. 그런데, 대출 승인이 나오겠거니 하고 기다리고 있었는데 문제는 대출이 되기는커녕, 갑자기 은행으로부터 내 통장이 피싱 사기 신고 계좌로 사고계좌정지가 되었다는 통지를 받게 된다는 점입니다. 내 계좌로 돈을 송금한 사람들 중 일부 또는 전부가 아마도 보이스피싱을 당한 피해자로 확인되었고, 그 피해자들이 내 계좌를 금융사기 혐의로 신고하였으니 바로 계좌 지급정지 상황에 처하게 된 것입니다. 사실, 이 시점쯤 되면 아무리 눈치가 없는 사람이라 할지라도 현재 모든 사건의 진실을 인지할 수 있을 것입니다. 바로 대포통장 처벌 연루 상황에 처하게 된 것이라 볼 수 있습니다. 내 입장에서는 급전 대출을 목적으로 대출 실적 상향 작업을 해준다면서 제안해온 은행이나 개인 대부 업체 직원과 교신을...

2024.10.27
15
인출책 보이스피싱 달러 환전 출금 전달했다면

최근 정부와 금융권에서 전방위적인 대출 규제가 진행되자, 특이한 방법으로 급전 대출이 가능하다는 광고에 솔깃했다가 보이스피싱 인출책 사건에 연루되는 경우가 늘고 있습니다. 대부업체 직원인 척 연기했으나 실상은 불법 금융사기 이른바 보이스피싱 조직 일당들의 제안에 혹하게 되어, 대출 승인이 나오는데 필요한 절차라고 하니 시키는대로 일 처리를 하게 되는 것인데요. 다양한 멘트와 수법에 현혹되어 그런가 보다 하고 은행 업무를 보게 되는 것인데, 결론적으로 본다면 내 통장으로 입금된 정체불명의 거액의 돈을 인출해 전달해주는 돈 심부름을 하게 되는 경우입니다. 몇 차례 걸쳐 적게는 몇백만 원부터 많게는 1억 원 가까운 돈이 입금되어 들어오면, 카톡이나 텔레그램 상에서 일당들이 찍어주는 은행 지점 몇 군데로 이동해 창구 인출을 하게 됩니다. 최근에는 5만 원짜리 원화 현금으로 인출을 시키기보다는 100달러짜리 외화로 환전하여 잔액 출금을 시키는 추세인데요. 원화로 고액 출금을 반복해 진행하다 보면 은행에서 보이스피싱을 의심해 바로 신고가 접수되거나 계좌 정지가 될 수 있기에, 피싱 사기 일당들은 대출 희망자로 하여금 여러 지점을 돌아다니게 하면서 일정 액수씩 금액을 쪼개 달러환전 인출을 시킵니다. 아무래도 100달러짜리 달러는 원화 대비로 지폐 당 단가도 높기에, 고액을 환전 출금을 하게 되면 지폐 분량도 줄일 수 있기에 휴대나 전달도 보다 쉬...

2024.09.09
15
토스계좌정지 통장대여 대출이나 알바에 속았어도

은행거래 실적을 부풀려 높여주는 작업을 하여 대출한도 승인이 나오게 해준다면서, 신청자 본인 명의의 통장대여를 요청받는 경우가 있습니다. 현재 신용 상태나 거래 실적으로는 대출이 부결될 수 있지만, 대부업체인 자기 회사에서 실적 상향을 시켜주는 작업을 진행한다면 한도 높은 저리의 대출이 가능해진다는 식입니다. 주로 인터넷은행 계좌인 토스계좌나 카카오뱅크 계좌에 대한 사용 권한을 단 며칠 동안만 넘겨주면 된다는 제안을 받게 되는데요. 아무래도 인터넷뱅크 개설 계좌의 경우에는 명의자가 비대면 인증 과정을 도와주거나 본인 명의 가입 선불폰을 양도한다면, 제3자가 휴대폰에 앱을 깔아 토스나 카뱅 계좌를 자기 통장처럼 마음대로 사용할 수 있게 됩니다. 개인 대부업체나 저축은행 대부팀 담당자라고 자신을 소개한 사람은, 주로 카톡을 통해 대출희망자에게 이런 절차에 관해 상세 안내를 하는 것인데요. 절대 불법은 아니고 단지 편법적인 절차이기는 한데 법적으로 걸릴 문제는 전혀 없고, 남들도 다들 이런 식으로 대출을 받고 있다는 홍보를 해오게 됩니다. 빠르면 며칠 내로 통장대여 대출이 가능하게 될 것인데, 혹 걱정된다면 통장 내에 잔고를 모두 비우고 계좌양도를 해주면 손해 볼 일은 전혀 없으니 걱정하지 말라고 설명을 듣게 됩니다. 어떤 경우에는 대부업체에서 나중에 모든 비용 정산을 해줄 것이니, 본인 명의로 새 폰을 하나 구입해서 개통한 후 보내달라는...

2024.08.29
16
보이스피싱대포통장 제공 계좌지급정지 해제 대책은

내 통장으로 누군가가 돈을 입금했는데 갑자기 내 계좌가 보이스피싱 사고계좌로 신고 당해 통장이 묶이는 상황이 발생할 수 있습니다. 바로 보이스피싱대포통장 계좌지급정지가 되는 경우입니다. 은행에서 연락받고 알게 되거나, 인터넷뱅킹이나 ATM 인출이 되지 않는 것을 확인하고서야 사고계좌로 지급정지 상황을 인지하게 되었을 수도 있습니다. 계좌가 지급정지되면 통장거래는 모두 막히게 되고, 그 시점부터는 인출이나 이체 등 거래가 불가능한 상황이 발생하게 됩니다. 보이스피싱과 엮인 것이 사실이라면, 사고계좌 등록된 통장 외에도 다른 금융기관에 개설되어 있는 내 명의 계좌 전부에 대한 비대면 거래가 모두 정지되는 당황스러운 상황도 생기게 됩니다. 보이스피싱 돈이 입금된 계좌는 그렇다 쳐도, 다른 모든 계좌들도 온라인 거래나 ATM 거래가 막히게 되며, 은행 창구를 직접 방문하여 대면거래를 하는 것만 허용됩니다. 통장지급 정지 상황이 발생하는 가장 흔한 사례는 통장이 보이스피싱에 이용당한 때입니다. 주로 대출이나 알바 채용 광고에 혹해 대부업체나 회사를 사칭한 피싱 사기 일당들에게 통장 사용 권한을 넘겨주었다가 문제가 생깁니다. 대출 절차에 필요하다니 내 계좌를 대포통장으로 대여해 주거나, 통장으로 입금된 돈을 대신 인출 또는 이체해 주었다가 계좌정지 상황이 발생할 수도 있습니다. 예상할 수 있다시피, 피싱사기 피해자가 뒤늦게 사실을 깨닫고 돈을 ...

2024.08.19
15
보이스피싱계좌대여 통장지급정지 상황은

은행 거래 실적을 높이는 소위 이체내역을 부풀리는 이른바 작업을 통해 대출한도 승인이 되도록 해준다는 그럴듯한 제안을 받게 되는 경우가 있습니다. 은행권이나 여러 대부업체에 문의를 했는데 신용이나 기 대출 문제로 추가 대출이 거절되어 상심하던 차에 이런 대출광고나 제안을 받게 되면 순간 솔깃하게 될 수 있습니다. 한도도 상당히 높고 대출이자율도 비교적 저렴한 수준의 대출이 가능하다는 설명을 대출 담당자라는 사람으로부터 카톡으로 전해 듣게 될 것인데, 아마도 현재로서는 은행거래실적이 부족해서 대출이 안될 수 있다는 설명을 듣게 되었을 것입니다. 나중에 아차 싶고 모든 것을 깨닫게 되지만, 이때 대부업체 직원 또는 은행 담당자인 것처럼 행세한 대화 상대방은 모두 보이스피싱 조직 구성원이거나 불법 돈세탁 일당들일 뿐인데요. 대출이 급한 나로 하여금 보이스피싱계좌대여 상황에 연루시키도록 만듦으로써, 대포통장 제공자로 피싱 사기 사건에 통장 대여자로 엮이게 만든 상황이라 볼 수 있습니다. 이후 사건의 진행 수순은 대동소이하며 대략 이렇게 진행되었을 것입니다. ◆ 현재로는 대출이 불가능하지만 방법이 있다, ◆ 자기 업체에서 은행거래 실적을 상향시키는 작업을 해주면 며칠 뒤 은행에서 대출 승인이 나온다, ◆ 본인이 자주 사용하지 않고 있는 은행계좌에 대한 사용 권한을 자기네 업체한테 며칠만 제공해 주면 실적 상향 작업이 가능하다, ◆ 체크카드를 ...

2024.07.14