초고령화 시대에 진입한 대한민국.
우리가 매달 납입하고 있는 국민연금은 어디에 얼마나 어떻게 투자되고 있는지 알아보려 합니다.
연기금의 24년 수익률과 포트폴리오까지 살펴보는 토픽!
연기금 매수 종목: 삼성전자(2486억 원), 카카오(1257억 원), 삼성전기, 현대차, SK이노베이션 순으로 집중 매수.
매수 이유: 대형주 저평가와 회복 가능성에 따라 매수량 증가.
성과: 2023년 9월 기준 평균 수익률 9.42%, 해외주식(21.35%)에서 가장 높은 성과.
해외주식 투자: 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 빅테크 위주로 투자.
투자 방향: 해외투자 비중을 2028년 60%까지 확대할 계획.
국내 증시 영향: 연기금 국내 투자 비중 축소로 국내 증시 약세 전망.
연금 고갈 우려: 국내 투자 비중 확대 시 기금 소진 가능성 증가.
정치적 논란: 연기금의 국내 주식 투자 확대 압박 문제.
개인 투자 전략: 해외주식 및 다양한 자산으로의 분산 투자 필요성 강조.
결론: 연기금의 글로벌 투자 확대는 긍정적이나 국내 시장엔 부정적 요인
- PBUS ETF는 Invesco에서 운용하는 ETF로, 미국의 중 대형주에 투자함
- 매년 2,5,8,11월에 리밸런싱 작업이 이루어짐
- 운용보수는 0.04%로 저렴하며, 600여개의 기업에 분산투자하는 효과가 있음
- PBUS ETF의 상위 10개 종목은 국민연금의 포트폴리오 순위와 동일함
- 1, 3년 수익율과 배당율은 SPY ETF와 큰 차이가 없음
- 운용보수와 기술주 비중의 차이로 PBUS ETF를 선택한 것으로 보임
- 연기금의 성과내역에서 가장 돋보이는 것은 해외주식으로, 꾸준한 성과를 얻고 있음
